Determinare il profilo d’investitore

1. Indichi per favore la sua età:

meno di 35 anni

tra 35 e 45 anni

tra 45 e 60 anni

oltre 60 anni

2. Quale delle seguenti affermazioni descrive meglio l’insieme delle spese fisse che attualmente sostiene (affitto, formazione/perfezionamento dei figli, ipoteca, vacanze ecc.)?

I miei impegni finanziari fissi assorbono una parte consistente del mio reddito.

I miei impegni finanziari fissi assorbono meno della metà del mio reddito.

I miei impegni finanziari fissi assorbono una parte irrilevante del mio reddito.

3. Per quanto tempo sarebbe in grado di finanziare il suo abituale tenore di vita nel caso in cui improvvisamente non disponesse più del suo reddito regolare? Risponda partendo dal presupposto che non intende alienare i suoi investimenti a lungo termine (proprietà fondiarie, titoli ecc.).

meno di 3 mesi

tra 3 e 6 mesi

tra 6 e 12 mesi

tra 12 e 24 mesi

più di 24 mesi

4. Ipotizza che nei prossimi cinque anni il suo reddito...

... aumenterà?

... resterà invariato?

... diminuirà?

5. A quanto ammonta attualmente il suo patrimonio complessivo (immobili esclusi)?

meno di CHF 50'000

tra CHF 50'000 e CHF 250'000

tra CHF 250'000 e CHF 500'000

più di CHF 500'000

6. Che livello di esperienza possiede con gli investimenti in titoli?

nessuna o poca esperienza

una sufficiente esperienza

una vasta/professionale esperienza

7. Qual è l’orizzonte d’investimento in relazione alla strategia prevista?

0 – 3 anni / il suo orizzonte di investimento prevede di principio la strategia d’investimento a basso rischio.

3 - 5 anni

6 - 10 anni

10 - 20 anni

più di 20 anni

8. Gli esempi seguenti evidenziano come aumentando il rendimento atteso aumenti anche il rischio, il che presuppone una maggiore propensione al rischio. Gli esempi presentati non fanno riferimento all’attuale situazione di mercato e rappresentano delle ipotesi. Quale dei seguenti esempi corrisponde maggiormente alla sua situazione?

Non è disposto ad accettare oscillazioni di valore.  Il suo orizzonte di investimento prevede di principio la strategia d’investimento a basso rischio.

Per lei è importante avere un rendimento stabile con oscillazioni di valore il più possibile contenute (ad es. un investimento che da un anno con l’altro subisce oscillazioni tra – 5 % e + 5 %).

È disposto ad accettare determinate oscillazioni di valore annue per poter ottenere un maggior rendimento a lungo termine (ad es. un investimento che da un anno con l’altro subisce oscillazioni comprese tra – 10 % e + 10 %).

È disposto ad accettare determinate oscillazioni di valore annue per poter ottenere un maggior rendimento a lungo termine (ad es. un investimento che da un anno con l’altro subisce oscillazioni comprese tra – 15 % e + 15 %).

È disposto ad accettare forti oscillazioni annue per massimizzare il suo rendimento a lungo termine (ad es. un investimento che da un anno con l’altro può subire oscillazioni comprese tra – 20 % e + 20 %).

9. Ipotizziamo che lei abbia scelto un investimento che comporta un determinato grado di rischio. Dopo un iniziale guadagno il suo investimento inizia a registrare una perdita. Come si comporterebbe in questo caso, ipotizzando che il suo personale ambiente d’investimento e l’orizzonte d’investimento previsto secondo le domande da 1 a 7 non abbiano subito cambiamenti rilevanti?

Probabilmente vorrei passare a un investimento meno rischioso.

Probabilmente aspetterei e passerei a un altro investimento solo dopo una perdita considerevole.

Probabilmente manterrei il mio investimento, perché sono in grado di accettare temporanee diminuzioni dei corsi.

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